案”的说法,
“该提议与对 [FATF] 建议的最新修订一致,特别是在扩大受 AML/CFT 要求约束的实体范围以包括虚拟资产服务提供商以及缓解由此产生的风险方面他们的活动。”
因此,他们认为,参与资金转移的支付服务提供商 (PSP) 几年来已经有责任在每次资金转移时包括有关每次转移的发送者和受益人的信息,以及“向主管当局提供这些信息。”
这些在电汇背景下共享信息的职责通常称为数据转移规则(Travel Rule)。在过去几年中,由于对与虚拟资产相关的洗钱和恐怖主义融资风险的担忧日益加剧,国际标准制定者,特别是 FATF,决定“调整已经为支付服务提供商制定的透明度制度”,以进行资金转移VASP 处理虚拟资产的转移。
因此它表示,
“本提案旨在在欧盟法律中引入 VASP 的这些新要求,为这些参与者提供收集和提供有关其运营的虚拟或加密资产转让的发起人和受益人的数据的义务。”
与此同时,美国已经看到了关于所谓的“无托管钱包”的辩论。
这一切都始于 2020 年 12 月,当时人们担心当时的财政部长史蒂文·姆努钦 (Steven Mnuchin) 将在唐纳德·特朗普 (Donald Trump) 政府的最后几周率先制定一套与自托管钱包相关的法规——可能会“在没有国会审查的情况下”通过没有有意义的行业参与。”
许多业内人士、加密货币粉丝以及政界人士都反对它。美国加密货币交易所也开始反击这些提议,这些提议试图迫使美国交易平台向国家指定的监督机构报告某些交易,并应用与传统金融机构相同的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 规定遵循,即报告超过一定货币价值的所有交易。
然后,有争议的提案显然已经传递给乔拜登政府。对于 FinCEN,“无托管钱包”只是由加密用户控制的常规加密钱包,而比特币 (BTC) 教育家和企业家 Andreas M. Antonopoulos 将这些术语描述为“带有险恶意图的宣传”。
1 月下旬,拜登宣布他将冻结所有活跃的机构提案,包括未托管的钱包提案。